|
Untitled Document
|
|
|
|
|
|
 |
| |
|
ตัวอย่างนี้จะยกกองทุนรวม
1 ตัวในตลาดทุนมานำเสนอ เป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้น
ที่ให้ผลตอบแทนที่สูง เช่น กองทุนหุ้น กองทุนหุ้นระยะยาว
LTF หรือ กองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ RMF ที่ลงทุนในหุ้น
ซึ่งสามารถช่วยตอบคำถามในเรื่องช่วงเวลาไหนที่ไม่มีความแนะนอน
ลองดูว่าวิธีลงทุนแบบเฉลี่ยรายเดือนในรอบ
1 ปี ผลจะออกมาอย่างไรเมื่อเทียบกับการลงทุนปีละครั้ง
โจทย์
|
|
1
|
|
มีเงินต้นสำหรับลงทุนปีละ 60,000 บาท
นำไปซื้อกองทุนเปรียบเทียบตามช่วงเวลา
|
|
|
|
|
1.1) ลงทุนครั้งละ 5,000 บาท ทุกวันที่
1 ของเดือน
1.2) ลงทุนครั้งเดียวต้นปี (Lump Sum)
1.3) ลงทุนครั้งเดียวปลายปี (Lump Sum) |
|
|
|
|
|
|
|
2
|
|
เริ่ม 1 มกราคม 2551 ถึง 1 ธันวาคม
2551(กรณีตรงกับวันหยุดจะเลือนเป็นวันทำการถัดไป)
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
|
ขายคืนกองทุนหมดครั้งเดียว โดยใช้ราคาขายคืนในวันที่
30 ธันวาคม 2551
|
|
|
|
|
|
|
|
 |
| จะเห็นได้ว่าหากลงทุนครั้งเดียวที่ต้นปีจะได้ผลตอบแทนจากการลงทุน
17,225.41 บาท คิดเป็น 28.71 % แต่ถ้าเปลี่ยนมาลงทุนปลายปีจะกลับกลายเป็นขาดทุน
3,134.88 บาท คิดเป็น - 5.22 % เหตุการณ์เช่นนี้จะช่วยให้เห็นภาพชัดเจนมากขึ้นในเรื่องของช่วงเวลาที่เหมาะสมในการลงทุนที่ไม่สามารถตอบได้แน่นอนว่าช่วงใดเหมาะสมที่สุด
ซึ่งตัวเลขที่ยกตัวอย่างมาก็ไม่ได้ยืนยันว่าจะเป็นอย่างนี้เสนอไป
แต่ถ้าเป็นการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยรายเดือน ก็จะเป็นการลดความเสี่ยงในเรื่องของการผันผวนของราคาได้
ซึ่งผลตอบแทนจากตัวอย่างข้างต้นเฉลี่ยอยู่ที่
10.32 % แต่ในทางกลับกันหากขาดทุน ก็จะขาดทุนแบบเฉลี่ยเช่นกัน |
|
|
|
|
|
|
|
